Обналичка денег процент 2019 схемы работы

Содержание
  1. Обналичивание денег с ИП — законные схемы
  2. Законные варианты обналички денег через ИП
  3. Хозяйственная деятельность
  4. Снятие собственных средств
  5. Использование франшизы
  6. Перевод на свой собственный счет физического лица
  7. Открытие депозита и последующее снятие
  8. Незаконные схемы
  9. Заключение фиктивных договоров с последующим снятием
  10. Открытие ИП-однодневок
  11. Перевод на счета физических лиц
  12. Оформление ИП на сотрудников ООО
  13. Оформление зарплатных карт
  14. Как выявляется незаконная схема
  15. Последствия незаконного обналичивания денег
  16. Чем грозят такие действия?
  17. Ответственность по статьям УК РФ
  18. Ответственность за обналичивание денег
  19. Незаконность операции
  20. Схемы снятия денег
  21. Обналичивание через ИП предпринимателей
  22. Вывод денег через ООО
  23. Завышение валовых затрат
  24. Долгосрочный кредит
  25. Начисление дивидендов
  26. Вывод подотчетных средств работниками
  27. Дебетовые карты
  28. Преступление и наказание
  29. Обналичка денег процент 2019 схемы работы
  30. Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха
  31. Мошенники усложнили схемы обналичивания
  32. Три риска самой популярной схемы обналичивания
  33. Что вам нужно знать об обналичке
  34. Обналичивание денег или как вывести деньги из ООО: способы и схемы обнала в 2019 году
  35. Пойманы с обналиченным: ответственность участников серых схем
  36. Обналичка в 2019 и последствия стоимость обнала в Москве от 12
  37. Обналичка в 2019 и последствия
  38. раскрыта еще одна схема обналички через терминалы!
  39. стоимость «обнала» в Москве доходит от 12 до 35 процентов
  40. Обналичка через ИП
  41. Обналичивание денег через ип процент 2019
  42. Обналичка денег через ИП
  43. Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников
  44. Ответственность за обналичку денег через ИП
  45. Отмывание денег через ИП: о чем нужно помнить предпринимателю
  46. Обналичивание денег через ИП в 2019 году
  47. Обналичка через ИП: виды, риски и схема реализации
  48. Законные и незаконные схемы обналичивания денежных средств через ИП
  49. Исповедь обнальщика: схемы применения директоров и фирм
  50. Дикий обнал
  51. Серый обнал
  52. Белый обнал

Обналичивание денег с ИП — законные схемы

Обналичка денег процент 2019 схемы работы

Каждая организация рано или поздно задается вопросом: как вывести прибыль? Начинается поиск возможностей обналичить деньги – забрать со счета наличные.

По закону, на каждое снятие со счета юридического лица должно быть четкое обоснование и экономический смысл. Деньги можно получить на:

  1. Дивиденды.
  2. Хозяйственные нужды.
  3. Заработную плату и другие социальные выплаты.
  4. Оплату по договорам (не более 100 000 рублей).

Дивиденды и прибыль можно получить лишь после ряда юридических нюансов в виде решения учредителей, сбора отчетности о полученной прибыли, уплаты 13 % налога и комиссии банку за заказ и выдачу наличных.

Из прибыли, таким образом, убегает приличная сумма и возникает резонный вопрос: как избежать лишних трат? Руководители организаций нашли быстрый и простой способ обналичивания денег – переводить и снимать через ИП.

Чтобы стать индивидуальным предпринимателем потребуется: паспорт, ИНН, заявление и 5-7 дней на регистрацию в налоговой

Индивидуальные предприниматели более свободны в выводе средств:

  • Во-первых, им не нужно отчитываться за снятие средств с расчетного счета. Все деньги ИП после уплаты налогов могут тратиться на любые нужды: личные или бизнес. Закон не ограничивает предпринимателей в сумме, ограничения могут быть в банке в виде лимитов на снятие или высокой комиссии.
  • Во-вторых, упрощенная система налогообложения, в народе «упрощенка», позволяет оплачивать налоги по минимальной ставке от 6 % и ниже.
  • В-третьих, обналичка со счета ИП может осуществляться разными способами: снятие по карте или по чековой, перевод на свой счет.

Используя все эти преимущества, через ИП возможно совершить обналичку не только своих денег, но и чужих.

Легализация «серых» денег называется отмыванием доходов

Законные варианты обналички денег через ИП

О возможности снятия через ИП знают не только желающие это сделать, но и банки с налоговой. Поэтому простой на первый взгляд механизм снятия имеет массу нюансов. Чтобы вопросов к предпринимателю не возникало, нужно использовать законные варианты обналички.

Хозяйственная деятельность

Такое снятие предусматривает расход средств на нужды и развитие бизнеса:

  • Закупка оборудования, материалов, товаров.
  • Расходы за организацию.
  • Оплата ежемесячных расходов, которые невозможно оплатить со счета.

На все истраченные средства должны быть документальные подтверждения: чеки, акты выполненных работ, договора.

Снятие собственных средств

После уплаты налогов и других обязательных платежей, можно снимать деньги: по чековой книжке или с помощью банковской карты к счету ИП. В этом случае нужно быть готовым пояснить банку, откуда пришли деньги и на что снимаете.

Использование франшизы

Франшиза – возможность на основании договора использовать известный товарный знак или бренд для осуществления деятельности. По договору, за франшизу необходимо каждый месяц производить оплату, в том числе наличными. Все просто, работа по франшизе – легальная возможность снятия денег. При наличии такого бизнеса лучше сразу предоставить договор в банк.

Перевод на свой собственный счет физического лица

Такой вид обналички пользуется особой популярностью. Схема заключается в том, чтобы вывести деньги с ИП на собственный счет физического и снять.

Если оба счета находятся в одной финансовой организации, операция становится «прозрачной», вероятность запроса документов становиться минимальной

Открытие депозита и последующее снятие

Такой вариант хорош, когда нужно вывести крупную сумму, но условия банка не позволяют сразу это сделать. Открывается депозит, с возможностью частичного востребования и каждый месяц происходит снятие. ИП получает процент с вклада и постепенно выводит деньги.

Незаконные схемы

Упрощенные возможности для снятия денег со счетов ИП ведут к дополнительному контролю со стороны государственных органов и банков. С каждым годом вводятся изменения в законы для снижения таких операций.

Банк, в котором обслуживается предприниматель, имеет право в любой момент поинтересоваться: законно ли снятие. Запрашиваются подтверждающие документы:

  • договора;
  • контракты;
  • наличие материально-технической базы (машины, оборудование).

Финансовые структуры обязаны контролировать операции, проходящие по счетам своих клиентов. Эти действия совершаются в рамках соблюдения 115 ФЗ – закона о противодействии легализации доходов. Вовремя не выявленные операции грозят крупными штрафами и отзывом лицензии у банка, а для предпринимателя блокировкой счета и «черным списком».

Желающих, в обход закону снять наличные меньше не становится, поэтому схемы успешно адаптируются под изменяющуюся ситуацию

Заключение фиктивных договоров с последующим снятием

Между ООО и ИП заключается договор, в рамках которого юридическое лицо отправляет деньги. Индивидуальный предприниматель оплачивает налоги с поступившей суммы, впоследствии снимает деньги и передает их заказчику за вычетом «своего процента» и комиссии банка.

Открытие ИП-однодневок

ИП открывается под конкретную операцию, иногда, с дальнейшим распределением средств на счета физических лиц. Сразу после осуществления задуманного ИП закрывается.

Способ используют для срочного вывода крупных сумм. Сейчас такие схемы быстро пресекаются. В течение первых нескольких месяцев после открытия счета банки наблюдает за «новенькими». На поступление крупной суммы в день открытия счета сразу обратят внимание.

Переводы с юридического лица на физическое, предполагают «рабочие» отношения с людьми и обязательные выплаты в бюджет (ПФР, НДФЛ). Переводы на счет физического лица без оплаты налогов – сигнал, что организация пытается вывести средства.

Открытие ИП-однодневок

Перевод на счета физических лиц

Деньги поступают на счет ИП, затем предприниматель «раскидывает» их по своим счетам в разных банках или на другие ИП с последующим снятием.

Такая схема в народе называется «паутиной»

Оформление ИП на сотрудников ООО

На сотрудника ООО (как правило, руководящий состав и учредители) открывается ИП и заключается фиктивный договор, в рамках которого производиться оплата. Таким образом, сотрудник организации под видом предпринимательской деятельности забирают свои деньги с минимальными затратами.

Оформление зарплатных карт

Физическим лицам – сотрудникам организации, помимо зарплаты переводят «командировочные» и «подотчетные». Эти деньги впоследствии обналичивают и передают заказчику.

Как выявляется незаконная схема

В большинстве случаев незаконная схема выявляется следующим образом:

  1. У ИП отсутствует материально- техническая база, чтобы предоставить заявленные услуги. Например: договор заключен на осуществление грузоперевозок, но у ИП нет ни автомобиля в собственности, ни договора аренды, подтверждающего возможность исполнения договора.
  2. Несоответствие договора сфере деятельности одной из сторон. Например: ООО платит ИП за муку, а ИП занимается продажей стройматериалов.
  3. Явное завышение стоимости товаров и услуг согласно договору.
  4. Частые поступление крупных сумм от одного контрагента по одному договору.

Банк вправе отказать в выдаче наличных, если, по его мнению, в обосновывающих документах будут присутствовать признаки незаконной схемы (115 ФЗ)

Последствия незаконного обналичивания денег

В результате финансовых махинаций государство теряет огромную часть дохода. Незаконная обналичка является нарушением закона.

Действия в обход УК РФ: скрытие полученного дохода, неуплата налогов и незаконный вывод денег караются по закону

Прежде всего, это расценивается, как преступление и ведет к возникновению уголовной ответственности.

Чем грозят такие действия?

Последствия могут быть в виде штрафов, лишения свободы, административного наказания и запрета занимать определенные должности. Также выявленные схемы грозят установленным участникам запретом ведения предпринимательской деятельности и банковским «черным списком», попав в который открыть счет очень сложно.

Ответственность по статьям УК РФ

В зависимости от доказанных деяний к участникам незаконных схем применяются следующие статьи:

  1. Ст. 199 УК РФ – уклонение организации от уплаты налогов.
  2. Ч. 2 ст.199.1 или ст. 199.2 УК РФ – сокрытие денежных средств и уклонение от налогов в особо крупных размерах.
  3. Ст. 174 УК РФ – легализация доходов или иного имущества.
  4. Ст. 327 УК РФ – подделка и фальсификация документов.
  5. Ст. 173 УК РФ – осуществление незаконной предпринимательской деятельности.

Прежде чем выбрать, на какую сторону встать, еще раз хорошо подумайте

Как правило, лицам, задействованным в обналичивании денег, инкриминирует большая часть перечисленных статей. Из таких ситуаций тяжело выйти «сухим из воды» и штраф – это лучший вариант исхода событий.

Источник: https://yaroshok.ru/earnings/cash-withdrawal-through-ip-legal-schemes/

Ответственность за обналичивание денег

Обналичка денег процент 2019 схемы работы

Что такое обналичивание денежных средств? Для вывода денег со счета физического лица, частного предпринимателя, фирмы или организации в реальное пользование существует понятие обналичивание денег.

Статья УК РФ №198 за нарушение процедуры обналички предусматривает наказание, так как это ведет к укрыванию от выплат налогов.

Обналичивание денежных средств с банковских счетов происходит регулярно. Экономика предприятий без реальных денег не может существовать, ведь оплата выполненных работ, строительных материалов и комплектующих производится за наличный расчет.

Посредством банкомата снимают небольшие суммы частные лица. Для предпринимателей и организаций, задействовавших в обналичке банки или фирмы, степень ответственности определяется по ст. №199 УК РФ.

Обналичивание денег и отмывание денежных средств – это абсолютно разные вещи, за отмывание виновные понесут наказание уже по ст. № 174 УК РФ. В этой операции потоки финансов идут в обратном направлении.

Полученные в результате экономического или уголовного преступления наличные средства зачисляются для легализации на банковский счет.

Отмывание и обналичивания денег объединяет то, что данные схемы нарушают государственные законы и наносят вред экономике страны.

Незаконность операции

Незаконный оборот денежных средств приводит к распространению коррупционных схем в стране, обеднению региональных или федеральных бюджетов, отсутствию пенсионных денег у тех, кто получал заработную плату наличными «в конвертах».

Для предприятий, сотрудничающих с муниципальными и государственными службами, обналичка денег является воровством федеральных средств, хотя законом установлена уголовная ответственность за это преступление.

Эмиссию денег полностью запретить проверяющие организации не могут, но контролирующие органы тщательно проверяют банковские операции, чтобы они проводились с учетом закона РФ.

Частные предприниматели и руководители фирм свои незаконные махинации оправдывают налоговым бременем и желанием выплачивать работникам зарплату вовремя и в положенном размере, так как нанятые люди работают без официального оформления.

Также наличные средства уходят на бесперебойное обеспечение производственными материалами и решение вопросов в бюрократической среде.

Схемы снятия денег

Сначала это все выглядит так, как будто снятие денег, необходимое руководителю, проходит вполне легально, так как явного мошенничества с заемными средствами нет.

Частное лицо или руководитель фирмы снимает со счета деньги после подписания платежных документов. Но потом все равно придется объяснять законность этой операции через банк.

Деньги со счета снять можно, не нарушая законодательства Российской Федерации, но эта процедура впоследствии приведет к фиктивному увеличению расходов предприятия и затрат и уменьшению налогов.

Организация существенно снижает показатели прибыли, увеличивая затраты на оплату несуществующих услуг, а сумма налога соответственно становится меньше.

В незаконном обналичивании денег участвует собственник однодневной фирмы, который получит на руки меньший процент от оборота после окончания схемы, чем, если бы начальник организации заплатил налоги государству.

Однако оба участника сделки забывают о том, что они нарушают законодательство, согласно УК РФ, где за это предусмотрено наказание.

Некоторые схемы используются при помощи фальшивых документов, без привлечения посредника. Вообще существует множество схем, и они уже известны налоговой инспекции, но некоторые имеют специфические отличия в зависимости от специализации компании или профиля производства.

Стандартные схемы мошенники для незаконного обналичивания средств:

  • через подставных физических лиц;
  • задействование банковских работников;
  • привлечение фирм-однодневок;
  • использование фальшивых документов случайных граждан;
  • применение сертификатов, предназначенных для получения материнского капитала.

Обналичивание через ИП предпринимателей

В качестве мошенников индивидуальные предприниматели используются часто, их роль в схеме трудней определить и выявить.

Однодневные фирмы-пустышки после незаконной сделки сразу исчезают, но частное лицо в случае разбирательств с налоговой инспекцией останется и подтвердит свою работу, за которую получило деньги.

Но если налоговая служба докажет фиктивность этих мероприятий, то на скамье подсудимых в зале суда окажется не только руководитель предприятия, который уклоняется от налогов, но и частный предприниматель, необдуманно согласившийся на предложение об обналичивании денег через ИП, последствия за которое коснутся и его.

Для обналички денег между организацией и индивидуальным предпринимателем составляется договор, по которому ИП нанимают для оказания ряда услуг, многие из которых трудно проследить, например:

  • предпусковая настройка оборудования;
  • перевозка грузов;
  • обучение, консультации, тренинги.

Факт проведения этих работ определить будет практически невозможно, если после подписания акта и перечисления денег на счет частного предпринимателя пройдет месяц или два.

Если находятся очевидцы, которые не подтверждают проделанные работы по утвержденному и подписанному акту, то по закону последует наказание.

Вывод денег через липовые ИП выгоден, так как ИП может распоряжаться денежными средствами со своего банковского счета в любом виде.

Для инспекции его расходы являются целым составляющим, поэтому обналичивание средств для частного предпринимателя не составляет особую проблему.

Руководителю предприятия он отдает нужную сумму, оставляя себе ранее оговоренные проценты.

Вывод денег через ООО

Получить наличность можно внутри собственной компании, не привлекая к делу посредников. По исполнению такая схема несколько сложнее, но зато в этом случае все деньги получит руководитель, и ему не придется ни с кем делиться.

На предприятии ООО могут использовать такие схемы:

  • перечисление ИП, завышение расходов;
  • руководитель оформляет заем на длительный срок;
  • начисление дивидендов;
  • через дебетовые карты;
  • через лиц, получающих деньги под отчет.

Завышение валовых затрат

Например, на фирме закупается внушительная партия талонов на топливо по безналу для работы автотранспорта.

Далее эти талоны уже продают за наличный расчет, экономя руководству ООО несколько миллионов рублей.

Однако налоговая инспекция давно ознакомлена с данным методом, так как такие схемы используются давно. Руководству будет начислен серьезный штраф в соответствии со статьями Уголовного Кодекса России.

Долгосрочный кредит

В схеме с оформлением кредита нет вывода средств как такого, потому что руководитель предприятия получает кредитные деньги наличными, оформляя их под минимальные проценты или вовсе без них.

При данной схеме происходит уменьшение суммы налога. По законодательным меркам это действие спорное, так как предусматривает беспроцентный кредит с последующим вкладом средств на депозит в банке на длительный срок.

В данной схеме отпадает необходимость привлекать подставных лиц или близких родственников, так как выдача кредита на приобретение автомобиля или недвижимости не идет вразрез с законодательством.

Закону не противоречит получение кредита из денег средств компании на длительное время, если на предприятии имеется учредитель.

Перед налоговой проверкой эти деньги не облагаются налогом, потому что не считаются прибылью, так как это средства являются кредитными на личном банковском счету, подоходный налог с них выплачивать не придется.

Правда по окончанию долгового срока кредитную сумму придется вернуть, но за это время могут произойти такие серьезные изменения, что стоимость обналиченных денег может уменьшиться из-за инфляции или само общество с ограниченной ответственностью объявит себя банкротом.

Начисление дивидендов

По закону участникам ООО разрешается начисление дивидендов руководству фирмы и самому себе.

Схема используется часто, ведь после получения налички в виде дивидендов размер уплаченных налогов будет меньше, чем сумма прибыли, насчитанная налоговыми обязательствами.

Вывод подотчетных средств работниками

Среди руководителей крупных ИП и предпринимателей данный способ является популярным.

Организация выдает физическому лицу заемные деньги, которые необходимо вернуть в оговоренный срок. Средства проводятся обратно через кассу компании.

Если этого не происходит, то при невозврате полученных денег подотчетное лицо платит налог с дохода. Для того чтобы его не платить, руководство делает второй заем, перекрывая сумму первого.

Погасив долг, можно бесконечно продолжать проводить такие операции, с точки зрения закона это все абсолютно легально.

Дебетовые карты

Вывод денег со счетов через карты физических лиц производится методом приобретения действительных банковских карт или через оформление бумаг с помощью банковского сотрудника (сообщника) на реквизиты умерших людей или просроченные несуществующие документы.

Смысл этих операций заключается в дроблении сумм. Согласно российскому законодательству, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех действиях с финансовыми суммами, размер которых составляет более 600 000 рублей.

Чтобы махинация с большой суммой не стала заметной на фоне других операций, учредитель использует фирму-однодневку с многочисленным штатом несуществующих работников.

Директор этой организации существует только на бумаге, а документы поддельные. Перед зачислением средств на однодневную компанию, руководитель перечисляет зарплату фиктивным сотрудникам.

За счет большого количества дебетовых карт можно снять наличными деньгами до 10 миллионов рублей. Операцию можно проводить множество раз, выводя огромные суммы.

Для этого не всегда используются фальшивые банковские карточки, аферу можно проводить и через реального человека, лишь бы у него было свидетельство ИП.

Преступление и наказание

Незаконный вывод денежных средств через реальных или подставных участников махинации приводит к уменьшению финансовых поступлений в муниципальный или государственный бюджет.

Чем грозит выявление преступной группировки, и какое наказание за обналичивание денежных средств полагается организаторам и исполнителям?

Статьи Уголовного Кодекса РФ для юридических и физически лиц предполагают следующую ответственность за обналичивание денег в 2019 году.

Если размер скрываемой суммы больше 10% от общего размера налоговой суммы, то подсудимому это грозит:

  • штрафом от 100 до 300 тыс. рублей;
  • арестом обвиняемого лица на срок до полугода;
  • принудительными работами сроком до 1 года;
  • заключение в тюрьму сроком на 1 год.

Если в афере крутятся суммы более 20% от общей налоговой суммы, то штраф уже будет составлять 500 тысяч рублей, а тюремный срок увеличится до 3 лет.

Для частных предпринимателей, которые впервые совершили такое обналичивание денег и в полной мере рассчитались с налоговыми и штрафными отчислениями, законодательством России предусмотрено освобождение от ответственности.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/obnalichivanie-deneg-statya-uk-rf/

Обналичка денег процент 2019 схемы работы

Обналичка денег процент 2019 схемы работы

Отличные схемы, как и в целом мануал что надо, прочитал с удовольствием, хотя с половиной из всего этого я был знаком и поэтому мне не было чем то в новинку, но все равно, еще раз вспомнить старое было даже весьма полезно.

Отмечу, что в данном мануале крайне много тонких подробностей, которые можно использовать в практике, особенно связанные с однодневными ИП — шниками, в общем побольше бы подобных статей и я был бы безумно рад.

Вообще стараюсь всегда читать что то подобное, так как именно благодаря таким статьям я нашел что то подходящее под свою компанию и сейчас отлично провожу обнал без страха пропалиться.

Все великолепно знают, что для обналичивания средств, рано или поздно потребуется совершенно всем предприятиям. Маленьким, средним, солидным.

В соответствии с этим есть и солидные обнальные центры, которые трудятся с дочками госкорпораций, солидным делом. Как они действуют?
До середины 2000-х полнейшее лидерство на базаре большого обнала занимали банки.

Данным промышляли фактически все и за не очень большой процент. Промышляют они сиим и все еще, но уже не в таких объёмах.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.

Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги.

Раньше я об этом не думал или не понимал.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

Мошенники усложнили схемы обналичивания

Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин на встрече ЦБ с финансистами в «Бору» 1 февраля сообщил о падении объемов обналичивания денежных средств в 2019 году более чем в 1,5 раза до 324 млрд рублей.

Подтвердила позитивную динамику и заместитель руководителя Росфинмониторинга Галина Бобрышева. В то же время она отметила, что «на первый план выходят наиболее сложные с точки зрения выявления схемы с использованием корпоративных карт».

Скобелкин добавил, что активизировалось использование операций малого и микробизнеса для проведения сомнительных сделок.

Рекомендуем прочесть:  Закон О Многодетной Семье В Ртыва

В ЦБ уверяют, что делают все для решения проблемы. Однако выпущенные прошлым летом рекомендации ЦБ для банков, направленные на снижение рисков использования этого инструмента, пока недостаточно эффективны.

В Росфинмониторинге считают, что для решения проблемы необходимы более действенные меры.

Бобрышева порекомендовала банкам «контролировать количество карт на одно юрлицо» и при установлении лимитов на снятие наличных исходить из риск-ориентированного подхода.

Три риска самой популярной схемы обналичивания

К нашему клиенту, который представляет в России европейскую компанию, работающую в индустрии красоты, поступил запрос из налоговой. К этому запросу было приложено семь документов.

Все выглядело серьезно: магическое слово «выездная проверка», требования документов за три года, были перечислены нарушения Налогового кодекса и подчеркнута ответственность, а также был обещан принудительный привод в случае неявки… В общем, директор и главбух успели хорошо испугаться и начали готовиться к неизбежному.

Хотя их компания работает в «белую», не знает за собой каких-либо особых грехов, старается чтить все кодексы, чтобы не иметь претензий от налоговой и не подводить зарубежную головную компанию.

Они начали требовать с предпринимателя 8 млн. рублей по формальному договору поставки товара, который они якобы поставили. Договор есть, обязательства, скрепленные подписью предпринимателя, есть. По документам все чисто и реально.

Тогда где «честно заработанные» 8 млн. рублей? Дело дошло до того, что «поставщик», снабжавший предпринимателя наличкой, грозится пойти в суд. Мы за время работы видели многое, но тут ситуация, прямо, скажем, сложилась не из привычных.

Что вам нужно знать об обналичке

Допустим, вы получаете зарплату в конверте и вас это не устраивает. Но это хорошая работа и вы не хотите ее бросать. Тогда есть легальный, пусть и несколько замороченный способ получать зарплату и экономить на налогах: стать индивидуальным предпринимателем и платить налоги самому.

Рекомендуем прочесть:  Взимается ли налог с пенсионеров с продажи квартиры

Банки должны внимательно контролировать счета своих клиентов и искать подозрительные операции. В любом уважающем себя банке есть специальный отдел, который ищет среди платежей и поступлений потенциальные обналы. Если компания подозревается в обнале, банк бьет тревогу. Если сам банк подозревается в обнале, Центробанк довольно резво его закрывает.

Обналичивание денег или как вывести деньги из ООО: способы и схемы обнала в 2019 году

  • Зарплата. Неплохой способ, но придется платить 13% НДФЛ и почти 30% взносы в фонды.
  • Хозяйственные нужды. Канцтовары, чай, кофе и т.д. Можно собирать чеки и квитанции от всего, что может пригодиться, но больших сумм тут не вывести.
  • Командировочные расходы. Также собирать чеки, квитанции, билеты.
  • Представительские расходы. Тут важно доказать, что затраты на рестораны, гостиницы, дорогие аксессуары и пр. для работника имели деловой характер.
  • Выдача подотчетных средств. Эти деньги остаются «висеть» на работниках, если они по ним не отчитаются, поскольку они им передаются на временное хранение, а не в собственность (и могут быть вычтены у них из зарплаты).

В зависимости от выбранного способа обналичивания денежных средств, важно обратить пристальное внимание на оформление документации.

Необходимо оформление всех необходимых договоров, актов, счетов-фактур, и прочих документов, чтобы в случае проверки вам было чем доказать легальность операций.

Пойманы с обналиченным: ответственность участников серых схем

Факт существования фирм-«однодневок» и организаций, оказывающих услуги по их обслуживанию и регистрации, — уже давно не секрет для юридического сообщества и правоохранительных органов. Негативное влияние «обналички» на экономику, пожалуй, ни у кого не вызывает сомнений.

https://www.youtube.com/watch?v=hYiBLLHsRsA

В государственных тендерах основным критерием является ценовой. То есть кто опустится в цене на предлагаемые работы ниже — тот и выиграл. Порой в два раза ниже гос. расценок. Но чудес не бывает.

Налоги надо платить, зарплату тоже надо платить и материалы тоже хотят получить с сертификатами, качественные. А где денежки. А денежки, которые должны пойти в том числе и на налоги остались в бюджете.

Там их и нужно искать. 11.10.2010 08:20

05 Авг 2018      toplawyer         571      

Источник: http://lawyertop.ru/otpusk/obnalichka-deneg-protsent-2018-shemy-raboty

Обналичка в 2019 и последствия стоимость обнала в Москве от 12

Обналичка денег процент 2019 схемы работы

Обналичка и ее последствия с 2019 года тема сегодняшнего дня.

Эту тему также обсудим здесь.

Налоговые совместно со следственными комитетами быстро доказывают ошибки прошлых лет, бизнесмены заходят в тупик.

Борьба с обналичкой плотно началась с 2017 года, а в 2018 году уже новые законы ощутили бизнесмены в своей работе. Те, кто был не готов перейти на белую схему ушли с рынка еще в 2017. А другие протянули еще до конца 2018года.

2019 год принес нам много перемен. И если сейчас ничего не предпринять для дальнейшего существования бизнеса, то уже в этом году обеспечен уход с рынка.

Известный налоговый юрист Владимир Туров уже прокомментировал дальнейшее в бизнеса, который сейчас не предпринял перестройку. Проверки оперативников и налоговых служб приведет к банкротству и на это уже есть законы для борьбы. Оперативники охотно занимаются такими схемами. А банки предоставляют выписки оборотов по счетам по их требованию уже давно.

Обналичка в 2019 и последствия

и Некоторые меры по уничтожению серых схем

которые уже предприняло государство:

  • «Основные направления бюджетной, налоговой и таможенно-тарифной политики на 2018 год и на плановый период 2019 и 2020 годов.» Это проект Минфина, в котором будут на базе платформы АСК НДС-2 отслеживаться не только страховые взносы, но и все остальные налоги начисленные и оплаченные в бюджет;
  • факты обналичивания уже 3 года фиксирует АСК НДС-2 и Big data;
  • также тестируется АСК НДС-3 уже во многих регионах РФ (контроль расчетных счетов организаций в онлайн-режиме);
  • онлайн-кассы (контроль наличных денежных средств со 100-процентной точностью);
  • Росфинмониторинг активно выполняет 115-ФЗ, пополняя черный список, из которого нет выхода;
  • ст.198,199 УК РФ — уголовная ответственность за «конвертные» зарплаты;
  • не начисленные по Закону налоги по конвертам взыскивают лично с генерального директора и бухгалтера (163-ФЗ, 401-ФЗ

Центр. банк активно борется с новыми схемами отмывания денег.

Не попадитесь в ловушку и Вы. Проверьте своего контрагента на сайте ИФНС.

А также проверьте юридический адрес :

Он не совпадает? Значит будьте осторожны. Сейчас это отслеживается в ИФНС. Адрес должен быть один.

Ну и теперь новая схема отмывания денег, которая раскрыта в налоговой.

раскрыта еще одна схема обналички через терминалы!

Руководители ФНС знают об этой схеме.

Она заключается в том, что платежные агенты не сдают денежную наличность в банк, а продают ее. После чего покупатель за небольшое вознаграждение переводит денежные средства на счет собственника за товары.

Ну а производственные компании быстро сворачивают свой бизнес и открывают новые компании, ведь их бизнес был только в конвертах. Но главное не только уйти в тень, но и остаться в ней последующие 3 года. Ведь в это время и может прийти проверка, даже если компания прекратила свое существование.

ВНИМАНИЕ!!! ПОКУПАТЕЛЯМ!!!

Если Вы решили сделать закупку товара у производственной компании впервые, зайдите на сайт ИФНС!!!

Она может находиться на ликвидации и Вам нужно это узнать в налоговой.

Ну и в такой переходный период опасно делать предоплату.

И Вы конечно спросите почему? А потому что сейчас идет массовая блокировка счетов, и потом Вы сможете попасть в ситуацию «никто не виноват».

Зайдите на сайт ИФНС, а также в мою статью

Там есть все ссылки на сайт ИФНС. Проверьте Вашего производителя и продавца!

ВСЕ ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ХОЛДИНГИ В МОСКВЕ НЕ ВЫЖИЛИ!!!

И сейчас они вытаскивают деньги из бизнеса.

Хочу также напомнить и о том, что к Закону о банкротстве уже вышли поправки и не всегда уже эта схема действует.

Да, еще недавно считалось что невозможно побороть обналичку. Но уже сегодня

стоимость «обнала» в Москве доходит от 12 до 35 процентов

в зависимости от сферы бизнеса. И становится невыгодно выручку компании выводить на «темную» обналичку.

Ну и теперь самая горячая тема это

Обналичка через ИП

Налоговые инспекции уже давно наказывают умельцев по отмыванию.

Вдруг ни с чего человек, который работал плотником, стал оказывать услуги, которые он оказывать не может и нет на это лицензии или специальности.

И это же нормально скажете Вы. Но будьте внимательны и осторожны. Сейчас за такие действия предусмотрены не только штрафные санкции.

Из проведенных мной проверок за 2015-2016г. могу сказать о том, что когда оборот ИП за год доходил до 60 млн., практически всегда налоговые инспекции проводили документальные проверки.

В ходе таких проверок выявлялись расхождения.

стали намного актуальнее уже сейчас чтобы не потерять свой бизнес и работать. Работать уже по новым законам, но также и  со свежими навыками.

Обналичивание денег через ип процент 2019

Обналичка денег процент 2019 схемы работы

На законодательном уровне разрешено снижать налоговую нагрузку любыми законными способами, но, как правило, такая схема очень «смущает» специалистов налоговых органов, и они всегда пытаются доказать, что это фактическая подмена трудовых отношений на гражданско-правовые.

Находясь на УСН или ОСН, необходимо учитывать , что затраты ИП обязательно должны быть оправданы выбранным видом деятельности предпринимателя, то есть, если он занимается производством полиграфической продукции, то закупку на огромную сумму денег краски для пола будет достаточно сложно оправдать.

Обналичка денег через ИП

  • Подставной ИП . Создаются они для перевода на их счет денег и последующего обнала. После чего такая фирма ликвидируется. Жертвами таких операций часто становятся обычные, не подозревающие подвоха граждане, на которых регистрируют такую контору.
  • С задействованием банковских учреждений . Схема намного сложнее, чем предыдущая, но такая деятельность приобретает регулярный характер из-за видимости законности. Обналичивать при участии банка удобно, так как это позволяет лишить организацию многих хлопот.
  • С помощью чужих документов осуществляется банковский перевод или создание фиктивных ИП.
  • Материнский капитал . Оформляется липовый договор и с его помощью происходит обнал.
  • В середине 2000-х появился способ отмывания денег через терминал оплаты . Так как через него каждый день проводятся различные операции от пополнения баланса мобильного телефона до оплаты штрафов и кредитов, владелец имеет постоянный доступ к наличным в виде комиссии. Эти самые средства он и обменивает с крупными фирмами под видом законной сделки.

Обналичка – это процесс перевода безналичных в наличные денежные средства. Незаконное обналичивание через ИП денег несет под собой одну цель – скрыть доходы от налоговой службы. Т.е. происходит банальное укрывательство от налогов.

Для этого заключаются поддельные договоры и фальшивая документация. Обналичка через ИП делается потому, что они имеют право переводить деньги в наличность без ограничений.

Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников

  1. Когда руководитель просит бухгалтера выдать ему в подотчет сумму, а потом куда-то ее деть. Очевидно при проверке указанная сумма будет поставлена директору в доход с доначислением налогов, пеней и штрафов.

    Бухгалтер правда при этом пытается сделать следующее: раз в три месяца закрывать один подотчет и открывать новый.

  2. Введение в управление компании Управляющего ИП, через которого в дальнейшем происходит обналичивание.

  3. Завышение расходов (приобретение материалов по завышенным ценам).
  4. Заем руководителю.
  5. Выплата руководителю заработной платы в крупном размере.
  6. Дробление бизнеса.

Сами по себе указанные выше сравнительно честные способы обналичивания денег не являются преступлениями, но в совокупности могут и сработать против учредителя или директора.

https://www.youtube.com/watch?v=WokUCZ3jcmY

Никто не спорит, что в наше время уклонение от уплаты налогов – это вопрос выживания предприятия. И, если это вопрос только выживания, то тогда речь идет исключительно об уклонении от уплаты налогов (ст.ст. 199,199.1 УК РФ и т.п). Это хотя бы немного улучшает ситуацию.

Еще почитать:  Замена полиса омс росно при смене фамилии

Ответственность за обналичку денег через ИП

  • ИП однодневка. Регистрируется новый индивидуальный предприниматель (сегодня процесс протекает быстро, поэтому проблем на данном этапе не возникает). Затем предприятие (которое решило незаконно вывести наличные средства) перечисляет этому ИП денежные средства за предоставление какой-то услуги. После получения денег частный предприниматель просто исчезает. Нередко для проведения подобных манипуляций злоумышленники выбирают людей из маргинальной прослойки общества (алкоголики, наркоманы и т.д.).
  • Регистрация ИП по чужим документам. Бывают ситуации ещё хуже, когда ИП регистрируется по украденным документам. Для проведения такой махинации злоумышленникам необходимо иметь подельников в налоговой. Разумеется, такие действия повлекут за собой уголовную ответственность.
  • С использованием банка. Некоторые недобросовестные банки помогают предприятием выводить наличные средства в обход стандартному налогообложению. проблема заключается в том, что такая схема представляется законной и привлечь к ответственности за неё практически невозможно.
  • Через материнский капитал. Речь идёт о проведении фиктивной сделки купли-продажи с использованием мат. капитала.

задача таких манипуляций – максимально снизить налогообложение. В особо печальных случаях такие действия проводятся с целью хищения активов предприятия.

Способы обналичить средства существуют, и в некоторых случаях такие схемы даже можно признать законными.

Отмывание денег через ИП: о чем нужно помнить предпринимателю

Попытки легализации доходов, полученных преступных путем, происходят регулярно, и в большинстве случаев нарушителей привлекают к ответственности, административной или уголовной. За подделку документов и уклонение от уплаты налогов они могут лишиться свободы на срок до 6 лет (ст. 199 и 327 УК РФ).

Один из способов легализации денежных средств – отмывание денег через ИП. Преступная схема известна давно. По понятным причинам она пользуется нехорошей славой, и тем, кто попытается ее применить на практике, грозит наказание. Какую ответственность придется понести правонарушителям в 2019 году, расскажем в статье.

Обналичивание денег через ИП в 2019 году

  • для реализации «серых» зарплатных схем — наличные нужны для выдачи той самой основной части дохода работников, которые раскладываются по пресловутым конвертам;
  • для выведения из-под налогообложения прибыли, распределяемой между учредителями или извлекаемой из бизнеса единственным учредителем;
  • для хищения средств компании её руководством (пресловутый распил практикуется не только с деньгами государства);
  • для финансирования теневых сделок;
  • от недоверия учредителей банковской системе, следствием которого становится нежелание лишний раз с ней связываться;
  • для создания видимости целевого расходования государственных субсидий, грантов и иной финансовой помощи, оказываемой безработным (субсидия на старт своего дела), малому бизнесу, некоммерческим организациям (НКО) и пр.

Ещё одна схема обналичивания практикуется крупными компаниями. Первым лицом такой фирмы является управляющий, имеющий статус ИП, и с ним заключается не трудовой договор как с наёмным работником, а как с предпринимателем. Законом такая практика допускается. Этот способ позволяет оптимизировать издержки на оплату труда самого управляющего. Ведь зарплата на такой должности обычно немаленькая. А страховые взносы ИП за себя ощутимо ниже уплачиваемых работодателем за сотрудника с большой зарплатой. А заодно и открывается простор для вывода средств якобы в качестве вознаграждения управляющего с последующей передачей в распоряжение фирмы уже в виде наличных.

https://www.youtube.com/watch?v=WNi4tmVFzJ0

Еще почитать:  Как с 1 раза сдать на права

Обналичка через ИП: виды, риски и схема реализации

На сегодняшний день, ввиду экономического кризиса в РФ, большинство схем обналички удачно подстроены к действующим законам Налогового кодекса страны. Если в процессе обналички происходят все необходимые отчисления налогов, такая система полностью законна. Однако есть и «серые» способы, которые могут повлечь за собой наказания, вплоть до ареста.

Обналичка может осуществляться посредством приобретения прав на пользование товарным знаком, авторским правом другого предпринимателя, бизнесмена. Если бренд уже давно существует на рынке, наличная выплата за пользование ним осуществляется ежемесячно владельцу.

Законные и незаконные схемы обналичивания денежных средств через ИП

Ответственность несут и ИП, и юридические лица. За незаконное обналичивание денежных средств грозит уголовная ответственность. Последствия отмывания денег зависят от совокупности статей, по которым проходит обвиняемый или группа лиц в сговоре.

По судебному решению срок может колебаться от условного до пожизненного. Наказание в виде штрафа назначается законно в большинстве случаев, когда имеют место мелкие аферы без последствий для третьих лиц, а от налогов сокрыта небольшая часть денег.

Вы обращаетесь к ИП, который предоставляет услуги. Например, консультации, ремонтные работы, транспорт. Есть компании, которые изначально указывают видом своей деятельности – предоставление услуг (интеллектуальных, справочных, бытовых и т. п.) населению. Обращаются к ним, когда нужно вывести деньги из бизнеса.

Способ – вы оплачиваете интеллектуальную или другую услугу переводом финансов по безналу на расчётный счёт физического лица, там платят небольшой налог по ЕНВД или 6% УСН, снимают наличные и возвращают вам за исключением комиссионного процента.

Консультации, интеллектуальная помощь не имеет чётко установленной стоимости, поэтому подозрения может вызвать только очень крупная сумма или слишком частые экономические отношения между двумя контрагентами.

22 Июл 2018      stopurist         273      

Источник: https://uristtop.ru/nasledstvo/obnalichivanie-deneg-cherez-ip-protsent-2018

Исповедь обнальщика: схемы применения директоров и фирм

Обналичка денег процент 2019 схемы работы

Предыдущие части:

Мы продолжаем цикл статей, посвященных теневой экономике, серым и черным схемам, движению неучтенной наличности, а также рискам и последствиям, с ними связанными.

Рассказать о работе обнальных контор для нас согласился непосредственно участник рынка, отошедший от дел после деликатного появления ОБЭПа. 

Я уже рассказал в общих чертах о том, откуда берутся номиналы и как их контролируют. Но пока обошел стороной вопрос, куда их собственно применяют. Потому что сфер приложения довольно много. В зависимости от адекватности и чистоты директора, его используют в белую или в черную.

Второй вариант более распространен, оттого и репутация у «професии» не самая радужная. Но и «белых» директоров тоже немало. Они особенно ценны в наше время, потому что могут существенно продлить жизнь фирме и использовать более сложные комбинации. Давайте обо всем по порядку.

Дикий обнал

Это когда применяются очевидные, легко доказуемые схематозы, где видны точки входа и выхода, а прикрытия практически нет.

Клиент переводит деньги на принимающую прокладку (как правило серую), она раскидывает суммы по своим «помойкам», те частично снимают через корпоративные карты, а остальное отправляют на ИП и там уже кэш выводится на дебетовые.

Это одна из самых примитивных и небезопасных схем, для нормальной работы которой человеческий материал расходуется пачками, потому что одноразовый. Бывает, что и цепочек никаких нет, сразу перевел/снял. Тут нужна жертва, на которую вешается НДС — последняя принимающая фирма в цепочке.

Некоторые клепают для этих целей ИПшников на ОСНО, подставляя не ООО, а физлица под грядущую раздачу от налоговой и приставов. В идеале, последние звенья нужно банкротить, но в реальности мало кто этим занимается, просто оставляют неуплаченный налог (что чревато для всей цепочки, кстати).

Это и есть использование в черную. Номинал открывает как можно больше счетов и карт, которые забиваются в сжатые сроки и спешно обналичиваются, пока все не переблокируют. Наглость, скорость и объемы, вот что позволяет зарабатывать.

Налоги иногда оплачивают по минималке авансовыми платежами, чтобы продлить счету жизнь. Но тут как повезет.

В последнее время сомнительные «грядки» блокируются очень оперативно и тренд в обнале сейчас не на обеление, а наоборот на увеличение грязи и кидков.

Серый обнал

Это попытки балансировать между откровенной чернухой и грамотной работой. Такие схемы отличаются от описанных выше увеличенной длиной цепочек, более продуманной стыковкой по ОКВЭДам и обоснованиям переводов, увеличенной налоговой нагрузкой.

Деньгам дают отлеживаться, оплачивают с безнала услуги, имитирующие хозяйственную деятельность (аренда, связь), для вывода пользуются не только картами, но иногда вкладами, займами, векселями и прочими усложнениями.

Количество переводов и прослоек позволяет запутывать банки и налоговую, съем денег осуществляется не на первой-второй, а начиная с пятой-седьмой ступени. Для поддержания таких структур, людей нужно тоже много, но меняются они реже и дольше функционируют.

Номиналов и фирмы стараются использовать не однобоко, вешая на них реальные заказы и тендеры, например. Оформляют офисы и корпоративную связь, вовлекают в работу и нагружают мелкими поручениями.

Какие-то фирмы выращивают под получение лицензий для последующей продажи, или готовят к прохождению кредитного скоринга, гоняя оборотку.

Обычно вокруг серого обнала выстраивается своя инфраструктура сопровождающих бизнесов, юристов, бухгалтеров и прочих аудиторов.

Белый обнал

Это идеальные с т.з. чистоты процесса варианты, в которых не нужны особо замороченные цепочки и директора могут работать столько, сколько понадобится. Но в одну схему их не уложить, потому что все они индивидуальны, зависят от сферы деятельности и множества рабочих нюансов. Самое простое, когда участвуют две реальные, действующие фирмы с разными потребностями.

У одной много безнала (b2b услуги, производство), у другой налички (такси, мастерские, сети маленьких магазинов). Первой нужен кэш, чтоб выдавать зарплаты или выводить вместо дивидендов. А второй нужен безнал, чтоб оплачивать аренду и рассчитываться с подрядчиками. Вместо инкассации нала, она отдает его первой фирме, которая под благовидным предлогом перечисляет безнал плюс процент.

Все довольны.

Но это условный вариант, для чистой работы создаются параллельные ветки движения денег, с отдельными юрлицами, которые встраиваются в основные бизнес-процессы.

Такие фирмы работают в полном соответствии с законом, директора в них грамотны и натренированы, доказать фиктивность операций довольно проблематично.

И нет точек вывода наличности, которые главным образом и отслеживают надзорные структуры.

Отдельной строкой можно упомянуть фирмы-прокладки, которые используются не с целью вывода и налоговой оптимизации, а для того чтобы сохранить анонимность. Такое тоже встречается, безусловно.

Или для оформления сделок тем, у кого имеются ограничения (госслужба, судимости). Эти легенды обычно и рассказывают директорам при вербовке, на них легче соглашаются.

Но реальный процент таких заказов ничтожно мал, все-таки основная потребность рынка – это обнал и ломка НДС.

Источник: https://triumph-info.ru/2018/05/ispoved-obnalshhika-sxemy-primeneniya-direktorov-i-firm/

Топ Юрист
Добавить комментарий